人生のトリセツ

これからの人生において、
豊かに暮らしていくために必要な金融の情報を発信し、
将来に役立てていただきたい。
そう思って運営をしてます。

    カテゴリ:投資信託 > 積み立てNISA


    『積み立て』についてTwitterの反応


    確定拠出年金 (IDeCoからのリダイレクト)
    「個人」と言う表現を用いている点等が異なっている。 2017年(平成29年)1月現在の情報であり、改正など最新情報は各自で確認されたし。 愛称はiDeCo。ここでいう個人型の特徴は、「個人が掛金を支払う」というものである。2012年(平成24年)3月末時点で加入者数は約13.8万人、2015年(平成27年)3月末現在で約21
    22キロバイト (3,933 語) - 2020年1月4日 (土) 16:26



    (出典 tk.ismcdn.jp)



    anego妻の投資奮闘記
    @anego83463381

    4月の夫婦貯金額 ¥350,0002020年度累計 ¥1,400,000毎月積み立てしています。今のところ順調です。

    2020-04-26 08:26:58

    (出典 @anego83463381)

    橋本 宗南
    @fp_shunan

    個人年金は金利が低いからダメで投資信託で積立した方が良いって方が居るけどそんなことはない。個人年金でも米国や豪の債券をドルコスト平均法で運用していくプランもあり利率の良いものもある。もちろん投資信託もiDeCoやNISAで積み… https://t.co/m0BVIyHOXr

    2020-04-26 08:25:36

    (出典 @fp_shunan)

    ノトおやじ
    @noto_oyaji3411

    そのとうり、俺らの積み立て金だ、能書き言わずとっとと出すべし😤 https://t.co/dyer6XjnqH

    2020-04-26 08:57:26

    (出典 @noto_oyaji3411)

    もじゃりん
    @mozamoza24

    積み立ては現金だけじゃないですよ!純金、投信、株、NISA,今ならiDeCo!

    2020-04-26 08:29:25

    (出典 @mozamoza24)

    ゆうと王子@王子祭り参加中
    @yuto_groping5

    おはようございます!🤗昨日予約投稿しておいたツイートができてませんでした。ぴえん🥺そんなこともあるよなと思いつつ怒らない僕さすがですね!偉い偉い積み立て#もちろんブログ上記以外のこともありますが今日もブログメインで頑張ります!頑張りましょ!✊

    2020-04-26 08:19:37

    (出典 @yuto_groping5)

    3rd Door@福利厚生でお金の教育
    @3rdDoor_

    個人年金は金利が低いからダメで投資信託で積立した方が良いって方が居るけどそんなことはない。個人年金でも米国や豪の債券をドルコスト平均法で運用していくプランもあり利率の良いものもある。もちろん投資信託もiDeCoやNISAで積み… https://t.co/YM7fTkemUH

    2020-04-26 08:17:58

    (出典 @3rdDoor_)

    CTC
    @CacheThatCheque

    @hanakostock 奥さんと将来に子供の教育費の為に積み立てNISAを始めた。債券重視ファンドを選んだけど、これから20年チェックと変更せずにいいのかな。https://t.co/DJXeAnUBVg

    2020-04-26 08:01:38

    (出典 @CacheThatCheque)

    show
    @surumegohan

    @AI_Speaker_M 振込額を最低額に変更はできたかもしれませんね解約条件に・積み立て合計25万円未満・年金を納めるのを一部でも免除が認められているなどがあった気がしますねなので会社やめて転職先が決まる前に辞めるか、所得をめちゃめちゃ下げるくらいですね

    2020-04-26 07:58:50

    (出典 @surumegohan)

    NOIR@浮かれる義賊
    @NOIR1934

    @takao_ry それは経営が難しいところは何をすれば良いんでしょ人件費の一部は条件付きで給付金ありますけど家賃、ローン、役員報酬保険、退職金積み立てとかの雑費確か対象外ですよね?そんなのは政府が決めることですか?長引… https://t.co/sYjoxPXdLx

    2020-04-26 07:43:23

    (出典 @NOIR1934)

    白衣のこぶたちゃん
    @9fAk5uNJwksyDxo

    @yamagen_jp 初めまして。世の中が大変になっていますが山崎さんの著書を読んで今月からiDeCoでたわらノーロード先進国株を12000円、積み立てNISAでニッセイ外国株式インデックスファンドを15199円、ニッセイTOP… https://t.co/WrNOqi45Bc

    2020-04-26 07:38:12

    (出典 @9fAk5uNJwksyDxo)

    ひたそ@妊娠初期
    @hitasomama

    ほとんどない収入の中で娘ちゃんの積み立てと赤ちゃんのお金貯めなきゃ💦計算してたけど引っ越し費用が全くない🤔💦一人親の皆様どーやってお金作ってるの😭再来年には高校入試だから本格的にお金貯めなきゃだし😞#貯金 #シンママ#マタママ

    2020-04-26 07:22:31

    (出典 @hitasomama)

    とん唐てん
    @PBA9GowOIc62nZw

    店頭販売の為の野菜栽培場、浜松市佐浜町にある「倉田ファーム」さんの見学に行って来ました。積み立てのグリーピースは、甘すぎる程ヤバかった。兎に角、野菜の🥦🥬種類数に驚きました。この野菜なら店頭に並べても大丈夫だ!#テイクアウト… https://t.co/BhVkzQpd9L

    2020-04-26 06:59:17

    (出典 @PBA9GowOIc62nZw)

    不動産管理人N
    @nakaji_los

    生命保険は不動産を買えない人がやるものだよ。保険会社は客の保険料であらゆる証券と不動産の投資で利益を出してる。保険にしかできないことは医療保険だけ。不動産買える人で積み立てに何万も払うのは無駄だよ。

    2020-04-26 06:49:48

    (出典 @nakaji_los)

    まなSUN@太陽光&🇺🇸積み立て&ブログ
    @InvestorMana

    はてなブログに投稿しました #はてなブログ【朗報】大阪府民限定みんなでおトクに太陽光・蓄電池デビューのチャンス!! - まなSUNブログ〜太陽光発電と米国インデックス積み立てにフルインベスト!経済的自由を手に入れる〜https://t.co/ybfckJhTBW

    2020-04-26 06:30:02

    (出典 @InvestorMana)

    たい兄@せどり🎉めでたく5桁達成🤣驚異の社畜12時間労働者
    @tylordenn

    🕊️ /🦔おはたいらー! \おはよーございます🙇今日の積み立て🔷瞑想🔷せどり準備🔷ブログ分析今日も目覚めがダラダラだったのですが、フォロワーさんツイートでスイッチが入りました😃💡✨フォロワー… https://t.co/UhqphY65YY

    2020-04-26 06:26:06

    (出典 @tylordenn)

    きしやん@コツコツ熊本の幹事やってます
    @oyagakoniosieyo

    @shintaro_money 言われてみれば該当しそうですが、積み立て設定以外なにもしてないんで気にしたことないです😆👍

    2020-04-26 06:23:34

    (出典 @oyagakoniosieyo)

    フリーライターの「エポスプラチナカード インビテーションへの道編集部
    @EposPlatinum

    #tsumiki証券tsumiki証券で投信の積み立てをすれば、エポスゴールドカードやエポスプラチナカードのインビに役に立つかと思ったが、まるで関係なかった。

    2020-04-26 06:18:50

    (出典 @EposPlatinum)

    うかつにる/ちゃかぽこにたん.kt
    @ukaznil

    積み立てスワップ先生が息をしてない

    2020-04-26 05:46:17

    (出典 @ukaznil)

    フリーライターの「エポスプラチナカード インビテーションへの道編集部
    @EposPlatinum

    #積み立て投信クレジットカードでできる積み立て投信を利用してクレジットカード枠の現金化はできないのだろうか?

    2020-04-26 05:18:50

    (出典 @EposPlatinum)

    熊沢のクマ
    @shyblog214

    おはようございます、日曜日です昨日の晩御飯何でしたか?熊沢はツナの入ったオムレツでした今日の積み立て☑️ウォーキング☑️ブログ(見直し)☑️読書、動画視聴☑️Twitter☑️ボイトレ今日は早目に作業切り上げてゆっくりしましょうかねスマブラやりたいな〜

    2020-04-26 05:07:35

    (出典 @shyblog214)

    バフェチンゲール@投資家ナース
    @Buffetingale

    ほんとは楽天かSBIで積みニーしたかったけど住宅ローンの関係で、積み立てNISAはローン手続きしたメガバンクで開設ほったらかしにしてるけど今日、通知が届いた妻は米国株式で−13.5%ワイは全世界株で−8.5%子… https://t.co/0rmclfZQ3T

    2020-04-26 03:26:32

    (出典 @Buffetingale)

    日本に絶望した国民
    @netguerrilla

    @koredemo 奨学金の積み立てから捻出するって書いてあるからどうでもいい話なんじゃないの?

    2020-04-26 03:25:14

    (出典 @netguerrilla)

    hix@20代投資家×ミニマリスト
    @haxbaz

    @sukisushibaby この景気だからこその積み立てかと。

    2020-04-26 02:53:11

    (出典 @haxbaz)

    とろぴかる出稼ぎ求人♡スカウト選びで出稼ぎは良し悪しがすべて決まります🌟閑散期に負けない風俗出稼ぎ
    @78787yrhf

    締め日に〇円稼ぎたい!タワーの積み立てのため!貴女の目標金額を教えてください(^_-)必ず間に合うようしっかり予定を組み 【出稼ぎ店舗実稼ぎデータ】をもとに 稼げる店舗様をご紹介させて頂きます☆ #出稼ぎ #バースデー… https://t.co/GCXuqaDYd5

    2020-04-26 02:49:35

    (出典 @78787yrhf)

    しょーび@コピーライター
    @showvi001

    僕はまだ知識もそんなにないのであまりでかいリスクを背負えませんが、毎月積み立てNISAで投資信託買ってますし、それ以上に本を買いまくってます。毎月本だけで2万くらい使うかな?

    2020-04-26 02:32:53

    (出典 @showvi001)

    ハレハレ
    @narunaru3010

    @HygAlpIicRhBMrg 今は120万まで売買可能となりました。2024年にはまた制度が変わり、積み立てニーサ(上限20万)と通常のニーサ(上限102万)を同時利用できるようになるそうです^_^

    2020-04-26 02:31:34

    (出典 @narunaru3010)

    masa
    @sasu46807968

    自己紹介(便乗)...年齢:25歳(社会人2年目)月収:基本給が26万ぐらい学歴:阪大理学修士(数学)投資歴:積み立てNISAで3年目、個別銘柄は半年程度よかったら絡んでみてください

    2020-04-26 02:22:37

    (出典 @sasu46807968)

    もずく@みちゅです
    @kuroro424

    あ、そういえば金の積み立てすることにしたから多分天井だよもずくの逆ポジは聖杯って巷で話題やからね

    2020-04-26 02:15:54

    (出典 @kuroro424)

    ねこまる
    @YvGz9vphi5kBn6t

    @it_navi 賞与年2回・・・賞与計算は、一般的な、基本給×1ヶ月、2ヶ月・・という計算方法では無いですよね?基本給×数%(5~25%)の積み立て額を基本給から引かれ、、賞与として、年2回支給されるシステムですよね?

    2020-04-26 01:08:10

    (出典 @YvGz9vphi5kBn6t)

    さぶみつ
    @mitsu_sbm

    @dekitate_551 ほんと実装したらめちゃくちゃ突っ込みそうです…このままでは🍆が見参積み立てになってしまう…!!

    2020-04-26 01:07:32

    (出典 @mitsu_sbm)

    クローバー☘
    @futaba82526356

    毎月1万円入ってくるって良いなぁグラフ📈も変わってきそうコロナ落ち着いた時にどうなっているのか?積み立て、優待、配当タイミングも少々、 https://t.co/j2m1EdqHMK

    (出典 クローバー☘ on Twitter)

    2020-04-26 00:58:10

    (出典 @futaba82526356)

    かぼちゃ@財テク
    @raku10bloger

    @gunkannegima 確か、注文→購入までに3営業日かかるので、今月は厳しいですね……(。>д<)積み立てNISA はETF が買えないので、個人的には投資に慣れて来たら、改めて作る形で良いと思います😣

    2020-04-26 00:35:52

    (出典 @raku10bloger)

    YUSUKE
    @YUSUKE21609297

    仮想通貨取引所Coincheckは23日、仮想通貨積み立てサービス「Coincheckつみたて」でBitcoin、Ethereum、Ethereum Classic、Lisk、Ripple、Litecoin、Bitcoin Cas… https://t.co/yKchlcioJj

    2020-04-26 00:31:13

    (出典 @YUSUKE21609297)

    ながれ@蒼熊
    @sw20tosxe10

    @RS200_SXE10 なにかあると結構大きい額になりやすいから、なるべく貯めといたほうがいいですね😄車検も大きい出費だけど、事前に積み立てしておくだけで全然違うからね😃収入も出費も人それぞれだから、無理の無い範囲で積み立てるのが吉☺

    2020-04-26 00:16:34

    (出典 @sw20tosxe10)

    しゅしゅ
    @shuhugakureki91

    NISAの積み立ては去年からやってたけど、信用フルポジパンパンで損してなくてもキャッシュが足りなくなるたびに換金してたのが、今では積み立てながらもどうにかこうにか利益が出てるから成長した。

    2020-04-26 00:07:11

    (出典 @shuhugakureki91)

    もー子★健康と節約&長期投資
    @yurubizyodiet

    @noribenryman そうですよね!!長期積み立てであれば、手数料2%とられたり高いところ、マイナスが大きすぎます!!ちなみに、のりべんさんは、何を見て学ばれましたか??

    2020-04-25 23:57:08

    (出典 @yurubizyodiet)

    かぼちゃ@財テク
    @raku10bloger

    @gunkannegima 🌠ポイントコースを→楽天ポイントコース🌠投資信託を発注→499円カード払い➕1P=500円購入これで今月はspu クリア😊積み立て設定を同条件にしておけば、6月から自動でSPU クリアです… https://t.co/km5B73FDqN

    2020-04-25 23:53:12

    (出典 @raku10bloger)


    『非課税制度(確定拠出年金、つみたてNISA)を利用した資産運用の出口戦略を考える 』についてTwitterの反応


    少額投資非課税制度(しょうがくとうしひかぜいせいど、NISA = ニーサ)とは株式や投資信託の投資金における売却益と配当への税率を一定の制限の元で非課税とする日本における期間限定の制度。 NISA には以下の4種類がある。 金融機関において、この制度が適用される非課税口座を、通常の取引口座とは別に開設する必要がある。
    17キロバイト (2,458 語) - 2020年6月16日 (火) 11:45



    (出典 dol.ismcdn.jp)


    確定拠出年金とつみたてNISAとの相違点

    確定拠出年金もつみたてNISAも長期間の資産運用を非課税にて行うことが可能であり、資産づくりをサポートする制度である点は同じです。

    しかし、確定拠出年金はさまざまなライフイベントの中でも老後生活の備えた資産づくりを想定した制度であり、つみたてNISAの場合にはそうではありません。

    確定拠出年金の方がより長期の利用になる性質があり、つみたてNISAはより短期間の利用も可能です。

    こういった違いから資産運用の出口戦略も変わってきます。

    確定拠出年金(iDeCoや401K)での資産運用の場合

    個人もしくは勤務先で利用している確定拠出年金(iDeCoや401K)にて資産運用を行っている場合は、少なくとも60歳まで資金の引き出せないので、少なくとも60歳までは何らかの金融商品を利用して運用を継続しなければなりません。

    つまり、資産運用の終了時期はある程度固定されています。

    目標金額に早めに到達していてその後の価格下落が嫌な場合は、価格の変動があまりしない金融商品にスイッチするのも1つの方法です。

    資金の引き出しの時期が迫ってきたときに、コロナショックのように資産価格が急落するのがこわいと感じる方も同様です。

    つみたてNISAを利用している場合

    つみたてNISAは現行制度で最大20年間の利用が可能です。

    その後は確定拠出年金と異なり、資産が売却されるわけではなく課税口座に移管されます。

    つまり、資産運用の終了時期はある程度柔軟に変更することが可能なので、目標金額に早めに到達したら売却できると同時に、もともと予定していた時期までに目標金額に到達しなかった場合は、資産運用を継続も可能です。

    課税口座に移管されたら移管時の価格が取得価格になりますので、移管後の値上がり益に対しては課税がされる点は注意が必要です。

    確定拠出年金は利用しない方がいいのか

    資産づくりの自由度や資金の出し入れに関しては、つみたてNISAの方が優れています。

    その一方で確定拠出年金の方が優れている場面もあります。

    それは非課税の部分です。

    つみたてNISAも確定拠出年金も運用益の非課税は共通していますが、掛金の所得控除や受取時の税制優遇に関しては確定拠出年金にしかありません。

    確定拠出年金は自由度や資金の出し入れがしにくい反面で、節税機能の面においてはより優れています。

    出口戦略を意識して考えよう

    自営業の方や会社員の方で勤務先にて企業型の確定拠出年金(401K)の制度がない方は、より始めやすいつみたてNISAをまず利用してみましょう。

    本格的に老後生活資金を準備したいタイミングで個人型の確定拠出年金を利用してみるのも検討の余地があるでしょう。

    出口戦略も意識すると、双方の非課税制度の利用方針がよりクリアに見えてきます。

    少々制度が複雑ですが、ぜひ非課税制度を利用した資産づくりを考える際は、出口戦略も合わせて考えてみてください。





    FX外国為替アンテナ
    @fx_antenna16

    非課税制度(確定拠出年金、つみたてNISA)を利用した資産運用の出口戦略を考える https://t.co/UhM2dTWuyJ

    2020-07-09 19:40:44

    (出典 @fx_antenna16)

    Yuko@在宅ワーカー
    @tb19_4

    非課税制度(確定拠出年金、つみたてNISA)を利用した資産運用の出口戦略を考える https://t.co/h4UUAqrpS1

    2020-07-09 19:39:51

    (出典 @tb19_4)

    タツオ(マネーの達人)
    @manetatsu

    非課税制度(確定拠出年金、つみたてNISA)を利用した資産運用の出口戦略を考える by 佐藤 彰 https://t.co/ZBqfCcew75

    2020-07-09 19:01:33

    (出典 @manetatsu)



    『「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか』についてTwitterの反応


    積立投資つみたてとうし)とは、主に投資信託を購入する際の投資方法。 同一の金融商品、例えば投資信託を毎月一定額(自分で決め額)決まっ日に買い付けていく方法。ドル・コスト平均法とも呼ばれる。 特に初めて投資を始めるなどの場合、投資による運用損失の可能性は、投資
    8キロバイト (1,280 語) - 2019年5月23日 (木) 00:22



    (出典 images-na.ssl-images-amazon.com)



    去年6月の「老後2,000万円」騒動をきっかけに、つみたて投資を始めた人は多い。一念発起して投資家の仲間入りしたものの、1年も経たずにコロナ禍に見舞われ株価が急落。幸い、株価は急回復したが、今後もつみたて投資を続けるべきか。【井出 真吾(ニッセイ基礎研究所)】

    2019年6月、「老後資金として年金だけでは2,000万円ほど足りない」とした金融庁の報告書が物議を醸した。国会で大きく取り上げられたほか、メディアやネット上でも政府批判が広まった。

    この“騒動“を契機に多くの人が投資を始めたようだ。つみたてNISA(少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度)の口座数は、2019年7~9月に約23.5万口座と過去最大級の増加を記録し、その後も順調に増えている。




    19年9月以降の世界的な株価上昇で日経平均は2万4,000円を超え、NYダウは史上初の3万ドルに迫った。7~9月につみたて投資を始めた人は「正解だった」と思っただろう。

    ところが20年に入るとコロナ禍が金融市場を大きく揺さぶり、日経平均はピークから7,500円超も下落、NYダウに至っては1万1,000ドル近く急落した。せっかく積み立てた資産が3割以上も目減りするのを目の当たりにして恐怖を感じたり、「やっぱり投資は危険だ。今のうちにやめようか」と思った人も少なくないだろう。

    その後、各国政府や中央銀行による大規模な政策などを背景に株価は急速に回復した。それでも日経平均・NYダウともに急落前の9割程度の水準なので、株式投信を保有し続けた人の多くは含み損(元本割れ)の状態と思われる。

    とはいえ、もし急落時に売り払っていたらもっと大きな損失を「確定」させていたことになる。底値近辺で損切していた場合、「投資なんてコリゴリだ。2度とやるまい。」と思ったことだろう。

    誤解を招かぬよう述べておくと、筆者は「急落時に投資をやめなかったから、株価反転の恩恵にあずかれた」なんてことを主張するつもりは毛頭無い。これほど急速に株価が反発することを予想できた人は少ないし、コロナ禍による経済的な打撃で株価の戻りが鈍かった可能性もあるからだ。

    <短期の値動きで儲けるのは至難の業>

    株式には“定価“というものが存在しない。理論的な適正価格は昔から多くの学者が研究してきたが、実際の株価は理論価格から乖離することがほとんどで、図表3のイメージ図のように、理論価格より高くなったり低くなったりを繰り返している。

    この短期的な値動きは主に投資家側の考えに基づく需給に左右される。たとえば図表3のAのときに、ある投資家が割安と考えて株式を買っても、多くの投資家が「もっと下がる」と考えれば株価は下がる。逆に、Bのときに売り時と判断して売却したものの、「もっと上がる」と思う投資家の方が多ければ実際の株価はさらに上がる。



    <確実性の高い長期投資>

    日経平均の“下値メド”は趨勢的に上昇した
    つまり、自分の投資判断が結果的に正しかったかどうかは、“自分以外の多数の投資家が決める“ということだ。これが株式投資の難しい点であり「株式投資は人気投票」と言われる理由だが、「皆がどう考えるか」を事前に知ることなどできないので、短期的な値動きで儲けるのは至難の業だ(単なる運ともいえる)。

    短期投資よりも確実性が高い方法が長期投資だ。以降でその理由を説明する。

    <大事なのは「手っ取り早く儲けよう」と思わないこと>

    筆者は一般の投資家にとって最も大事なことは、株価の短期的な上げ下げを追いかけたりせず、乱高下に振り回されることなく中長期的にじっくりと投資を“続ける“ことだと考えている。言い換えると「手っ取り早く儲けよう」と思わないことだ。

    株価は景気や企業業績、投資家の心理状態(強気か弱気か)などで値上がりと値下がりを繰り返すが、日経平均のようにたくさんの企業からなる株価指数は、長期的には緩やかな値上がりが期待できる“仕組み“になっている。

    「長期的に値上がりする仕組み」とは、どういうことか。一般に株価の“下値メド“とされるのが、「株価が1株あたり自己資本に相当する水準」で、これは企業の“解散価値“を意味するとされる。株価が解散価値(=下値メド)より低い場合、理論上その株式を全て買い占めて企業を解散すれば“濡れ手に粟“で儲かるので、下値メドを下回る状態は長くは続かないということだ。

    専門的な説明はさておき、2000年以降の日経平均について見てみると、1株あたり自己資本相当の水準(図表4のシャドウ部分=日経平均の下値メド)は趨勢的に上昇してきた。

    リーマンショック(2008年)やチャイナショック(2015年)のように多くの日本企業が最終赤字に陥ったときは下値メドの水準が少し下がったが、2000年当時6,500円程度だった下値メドは直近で2万円を超えている。約20年間で3倍超に上昇、年率約6%で切り上がったことになる。

    実際の株価は景気変動などに応じて大きく値上がりと値下がりを繰り返したが、下落局面では概ね自己資本相当水準で下げ止まった。さすがにコロナ禍ではショックで一時的に株価が下値メドよりだいぶ売り込まれたものの、すぐに反発した様子が確認できる。

    図表4からは、仮に20年前にコロナ禍が襲来していたら日経平均は5,000円割れを避けられなかっただろう。しかし、現在は下値メドが20年前よりずっと高いので、3月の最安値は1万6,500円程度にとどまったと考えられる(もちろん政府・日銀の政策効果もあるが)。

    <どっしり構えて投資を続けるのが正しい選択>

    <なぜ下値メドは切り上がるのか>

    今後も日経平均の下値メドは時間をかけて切り上がると考えられる。なぜなら、企業は稼いだ利益から配当などを支払った残りを自己資本に積み増すので(内部留保という)、その分だけ下値メドの水準が高くなる。2000年以降に下値メドが徐々に切り上がったのも同じメカニズムだ。

    もちろん、リーマンショック時のように多くの日本企業が一時的に赤字に陥ることもあるだろう。その場合は赤字額の分だけ自己資本が減るので、それに見合って下値メドも切り下がる。赤字が続けば下値メドが徐々に切り下がるが、多くの企業が何年間も赤字が続くような事態が起こるだろうか。

    実際、現在はコロナ禍による企業業績への打撃が懸念されているが、20年度の業績予想を公表した企業について集計すると、コロナ禍の終息すら見えない中にあっても、日経平均採用企業は全体として純利益(最終利益)で黒字を確保できる見込みだ。

    19年度と比べて約14%の減益予想なので株価の大幅上昇こそ期待できないが、年度末には利益の一部を内部留保して下値メドが切り上がるはずだ。翌年以降も同様で、年によって利益の額は増減しても黒字である限り自己資本を積み増す。これが下値メドが趨勢的に切り上がるメカニズムだ。

    つまり、長期的には日経平均の緩やかな値上がりを期待してよいと思う。

    セミナー等でよく聞かれるのは、「日本は少子高齢化が進んでいるのに、日経平均が長期的に上がると考えて大丈夫か」というものだ。確かに日本国内の経済は長期的に縮小する可能性が指摘されている。しかし、日本の上場企業の多くは海外で稼いでいることを忘れてはならない。

    過去20年間では下値メドが年率約6%で上昇した。この期間にはアベノミクス初期の好業績が含まれているうえ、現在は世界経済が成熟し低成長の時代に移ったことを考えると年率6%は難しいと思われるが、長期平均で3~5%の値上がりは期待してよいだろう。

    もちろん世界中で経済が縮小すると考える人や手っ取り早く儲けたい人には株式等への長期投資は向かない。一方、つみたてNISA等を活用して長期で資産形成を目指す人は、短期的な株価の乱高下に惑わされることなく、どっしり構えて投資を続けるのが正しい選択だろう。






    雑u Bot
    @matsuu_zatsu

    “「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか | ビジネス | 最新記事 | ニューズウィーク日本版 オフィシャルサイト” (1 user) https://t.co/tQvQlSAC6E

    2020-06-26 13:41:46

    (出典 @matsuu_zatsu)

    takachan🐣寝る子の資産は良く育つ
    @takachan_egg

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    2020-06-26 13:26:53

    (出典 @takachan_egg)

    平田 仁志@複業家@長期つみたてコツコツ資産形成
    @awaheita

    よほど積立投資に回すお金を捻出するのが苦しい家計状況じゃない限り、積立をやめる理由はたぶん1ミリもない。「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか https://t.co/Riv8sXenit

    2020-06-26 13:20:53

    (出典 @awaheita)

    やまもと@ビジネス・筋トレ
    @yamamoto_biz

    あとで読むメモ:「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきかhttps://t.co/oP1qhE3WQR

    2020-06-26 12:12:58

    (出典 @yamamoto_biz)

    NewsPicks ニュース
    @NewsPicks_NEWS

    「老後2000万円」騒動から1年 コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか💴ニューズウィーク日本版https://t.co/WTLMMl3w69

    2020-06-26 11:56:38

    (出典 @NewsPicks_NEWS)

    小さな顧問事務所の代表
    @teamssk4

    「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか - Newsweekjapan https://t.co/j9wVZ01mEk

    (出典 )

    2020-06-26 11:55:07

    (出典 @teamssk4)

    ミント_S🍃@相互
    @1123Kra_s

    「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか (ニューズウィーク日本版) https://t.co/1XhrJC1vWc

    2020-06-26 11:27:54

    (出典 @1123Kra_s)

    ニューズウィーク日本版
    @Newsweek_JAPAN

    「老後2000万円」騒動から1年──コロナ襲来で「つみたて投資」はやめるべきか、続けるべきか積み立てた資産が目減りしていく現状から、「今のうちに投資をやめようか」と思う人も少なくないだろう。コロナ禍の今こそ留意しておきたい、一… https://t.co/YF9eioiiwo

    2020-06-26 11:21:01

    (出典 @Newsweek_JAPAN)



    【長期運用】は毎月定額積み立てにするべし、たとえ価格下落でも「平常心」でいられるワケ。



    (出典 poor-rich.net)


    本日もお金の悩みを抱えた人が「白鳥FP事務所」にやってきました。「自分のお金は自分で管理運用できるように、一生困らないマネーリテラシーを身につける」をモットーに、FP白鳥京香がみなさまのご相談にお答えします。

    Case1-3: 情報サービス会社にお勤めの新入社員の男性Aさん(22)が3度目のご来訪です。前回の処方箋は
    ・利益を引き出さずに運用を続けると複利効果が期待でき、効果は運用期間が長いほど大きくなる
    ・複利は逆に働くこともある。低コストの商品を選ぼう
    でした。
    Aさん こんにちは。朗報と悲報があります。まず良い方から。世界中の株式に投資をするインデックスファンドを選んで、ついに投資を始めました。私も晴れて個人投資家の仲間入りです。

    次に悪い方です。これまで「長期、分散、低コスト」という運用に大切なことを学びました。しかし、ニュースを見ていると株価が上がったり下がったりしています。本当に大丈夫なのでしょうか。正直、とても不安です。心がざわざわします。

    白鳥 ざわつきますか。でも、大丈夫。安心してください。Aさんの心はすぐに穏やかになりますよ。なぜなら、買い方に妙があるからです。

    Aさん 買い方に妙?? なんですかそれ。

    白鳥 Aさんはこれから、決まった日に、決まった金額で一定の商品を買い続けていく「積み立て投資」をしていきます。この方法は、「企業型DC」の他に、「個人型確定拠出年金(イデコ)」や「つみたてNISA」でも同じです。一度設定しておけば、あとは自動的に積み立て投資ができます。この買い方のよいところは、「ドル・コスト平均法」と呼ばれる手法の効果を享受できる点です。

    Aさん ドル? いや、私が購入したのは円建てですが……。

    白鳥 ドル・コスト平均法とは、ドルとは必ずしも関係なくて、決まった金額(定額)で毎月購入していく手法のことをいうんですよ。投資信託の価格を「基準価格」といいますが、積み立て投資のすばらしい点は、価格が安いときには多く購入でき、高いときには買える口数が減ることです!

    Aさん 白鳥さん、お言葉ですが同じ金額で買い付けていくわけですから、それって当たり前な気がしますけど。

    白鳥 その当たり前を続けていくとどうなると思いますか? 表をご覧ください。例えば、毎月の投資額を3万円として、5月の基準価格が1万円だったとしましょう。すると3口買えますね。6月は基準価額が1万5000円だとすると、買えるのは2口です。7月には5000円に下がっていたとします。6口買えます。8月にはまた1万円に戻りました。買えるのは3口です。

    合計すると14口買えたことになります。8月の基準価額は1万円ですので、1万円×14口で、保有投資信託の価値は14万円です。


    白鳥 では、5月に12万円分を一括投資したとしましょう。基準価格は1万円なので、買えるのは12口です。積み立て投資に比べて2口少なくなります。

    Aさん 保有投資信託の価値は12万円ですね。おぉ。積み立て投資をすると、下がったときに多く口数を買えるので、たとえ8月の相場が5月と同じ1万円で横ばいだとしても、結果はもうかっているということですか! 買い方の妙とはこのことですね。なるほど。株価が下がったとしても何も心配しなくてもよいということか。下がってもむしろうれしいぐらい?

    白鳥 そう、下がったときにはたくさん買えてラッキーと思えばいいです。もちろん、ずーっと下がり続けるとまずいですが、Aさんのようにグローバルに分散投資をするファンドなら大丈夫です。心穏やかでいられますよね。

    Aさん 安いときにたくさん買う、高いときには少し買うということを自動的にずっと続けられるということですね。なるほど。これから仕事をしっかりがんばりたいと思っている私にとって、手間がかからず便利な方法ですね。

    白鳥 それから、Aさんが選んだファンドの「インデックス」の意味ですが、これは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(ACWI)とか、FTSEオール・ワールド・インデックスと呼ばれる指標(インデックス)の動きに合わせて運用されるというものです。投資信託を1本持つことで、全世界の主要な上場株式を買うことができます。

    インデックス投信は市場並みのリスクをとって、市場並みのリターンをできるだけ安いコストで得ようというものです。一方、市場より高いリスクを取り、高いリターンをあげようとするものもあります。アクティブ投信といいます。

    合理的な運用をしていくために、資産全体を中心と周りの部分に分ける「コア・サテライト」という考え方があります。中心(コア)になる部分は、老後の生活を支えるお金をつくっていきますので、低コストのインデックス運用でしっかり長期分散投資をしていきましょう。

    Aさん 複利パワーで資産を大きく育てていくわけですね。

    白鳥 さて、お昼休みも終わりですね。3回にわたってお疲れさまでした。きょうの処方箋をお渡しします。

    ◇  ◇  ◇

    ・定額の積み立て投資なら、価格下落時に多く購入できます。

    ・資産運用の中心(コア)は、インデックス運用でしっかり長期分散投資をしていきましょう。




    岩城みずほ
    @mizuho_iwaki

    なるべくわかりやすく書いてみました!長期運用は毎月定額積み立て 価格下落でも「平常心」:日本経済新聞 https://t.co/7NIvLJNJBn

    2020-06-09 08:51:17

    (出典 @mizuho_iwaki)



    【やらなきゃ大損!】あなたは始めましたか?【積み立てNISA(ニーサ)】 



    【お得】楽天ポイントが自動でたまる!積み立てNISAシステム【放置】

    2018年08月22日(723 view)

    最近始めました。自動でポイントがたまります。早く始めればよかったです、まとめます。


    (出典 matome.naver.jp)



    投資初心者にオススメ?2018年からスタートした”つみたてNISA”が気になる!!

    2018年05月26日(5007 view)

    毎月コツコツ積み立てて資産形成できるつみたてNISAについて調べてみました。


    (出典 matome.naver.jp)



    積立投信お薦め銘柄 ~インデックス投資向け~

    2020年05月14日(138239 view)

    積立NISAなどを通して、投資信託を積み立てて、資産形成を行うことが世間的にも主流となってきた。独断と偏見で積立を行うのに適した投資信託をまとめてみた。投資は自己責任で行ってください。


    (出典 matome.naver.jp)



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